Мировое мастерство управления денежными потоками: облачный сервис для прогнозирования в реальном времени и планирования казначейства
Единая облачная платформа предоставляет финансовым командам точную видимость остатка и движения денежных средств в разрезе юридических лиц, счетов, валют и контрагентов, объединяя интеграции с банками и учетными системами, продвинутую аналитику, сценарное моделирование и строгие процессы казначейского контроля.
О нас
Мы создаем облачный инструмент для финансовых команд, который объединяет прогнозирование денежных потоков в реальном времени, планирование казначейства и контроль рисков, помогая принимать уверенные решения, сокращать стоимость фондирования и повышать устойчивость бизнеса на глобальных рынках.
Панель денежной позиции в реальном времени
Централизованная панель выводит актуальные остатки, ожидаемые поступления и исходящие платежи по всем банкам и валютам, позволяя мгновенно обнаруживать кассовые разрывы, отслеживать источники и использование ликвидности и принимать согласованные управленческие решения на основе фактических данных.
Консолидированный обзор по счетам и валютам
Система агрегирует данные из нескольких банков и юрисдикций в едином окне, нормализует форматы выписок и автоматически конвертирует суммы по актуальным и расчетным курсам. Это обеспечивает сопоставимость показателей и прозрачную структуру ликвидности для ежедневного управления.
Динамические сигналы о дефиците ликвидности
Механизм оповещений анализирует прогнозные кассовые разрывы с учетом лимитов, резервов и обязательных платежей, выделяя критические отклонения от планов. Команда получает контекстные рекомендации действий, включая переносы платежей, взаимозачеты и внутригрупповые перемещения.
Персонализируемые виджеты ключевых показателей
Каждый пользователь настраивает набор метрик: покрытие обязательств, прогнозный остаток на конец дня, концентрацию средств, долю валютного риска. Виджеты сохраняют фильтры и периоды, поддерживают сравнение сценариев и поясняют расчеты через раскрытие формул и источников данных.
Мультивалютное прогнозирование денежных потоков
Алгоритмы строят непрерывный прогноз поступлений и выплат с учетом валют, курсовых сценарииев и сезонности, объединяя договорные графики, исторические паттерны и планы продаж, что позволяет корректно оценивать будущую ликвидность и принимать решения о финансировании или инвестировании.
Методология скользящего прогноза
Платформа формирует горизонты прогноза по дням, неделям и месяцам, обновляя оценки при поступлении новых фактов и корректировок. Механизм доверительных интервалов и взвешивания источников повышает точность, а журнал изменений сохраняет все версии допущений и их авторов.
Курсовые сценарии и чувствительность
Пользователь задает базовый, оптимистичный и стрессовый курсовые сценарии с различными траекториями конвертации и переоценки. Аналитика показывает влияние колебаний на чистый денежный поток, маржу и ковенанты, помогая своевременно планировать покупку или продажу валюты.
Разрез по юридическим лицам и договорам
Прогноз раскладывается до уровня дочерних компаний, проектов, контрактов и контрагентов, связываясь с графиками поставок и сроками оплаты. Это позволяет выявлять узкие места, планировать внутригрупповые займы и корректировать условия оплаты с учетом фактической платежной дисциплины.
Услуги и тарифы
Предлагаем прозрачную подписку на платформу с расширенными возможностями прогнозирования и казначейского управления, профессиональное внедрение с интеграциями банков и учетных систем и усиленную поддержку, обеспечивающую гарантированные сроки реакции и проактивный мониторинг критически важных процессов.
Подписка Pro: мультивалютное прогнозирование и дашборды
Доступ к консолидированной панели остатков, скользящим прогнозам по всем валютам, сценарному моделированию, платежным календарям и аналитике отклонений с ролями и согласованиями. Включает регулярные обновления функций, обучение пользователей и базовую поддержку с четкими окнами обслуживания.
₽120 000/мес.
Внедрение и интеграции с банками и учетными системами
Проект под ключ: анализ процессов, дизайн интеграций, настройка форматов обмена, очистка и миграция данных, разработка маршрутов согласования и запуск пилота. Типовая длительность шесть–восемь недель, детальный план работ и контрольные точки приемки для управляемого запуска.
₽120 000/мес.
Премиум‑поддержка и приоритетный уровень сервиса
Расширенные обязательства по времени реакции и восстановлению, выделенный менеджер, проактивный мониторинг интеграций, ежемесячные отчеты о доступности и совместные сессии оптимизации. Подходит командам с повышенными требованиями к непрерывности платежей и критическим срокам отчетности.
₽120 000/мес.
Планирование казначейства и платежные календари
Инструменты планирования формируют детализированные календари выплат и поступлений, управляют лимитами и резервами, согласуют приоритеты платежей и поддерживают автоматизацию внутригрупповых переводов, создавая предсказуемость обязательств и прозрачный контроль за ежедневными решениями.
Графики обязательных и дискретных платежей
Календарь объединяет налоги, заработную плату, аренду, проценты и разовые платежи, учитывая выходные, банковские дни и сроки согласования. Встроенная маршрутизация направляет заявки на утверждение ответственным и предотвращает нарушение лимитов и договорных условий.
Оптимизация внутригрупповых перемещений
Система предлагает перемещения между счетами и компаниями на основе прогнозных остатков, стоимости фондирования и ограничений по валютному контролю. Модуль моделирует экономию на процентах и комиссиях, сравнивая пуллинг, централизованные платежи и точечные переводы.
Политики приоритизации и резервы
Правила позволяют выделять критические платежи, формировать страховые подушки и автоматически переносить гибкие статьи. Все операции фиксируются в журнале, обеспечивая прозрачность решений при внутреннем и внешнем аудите, а также при проверке соблюдения договорных ковенантов.
Управление валютными рисками и хеджирование
Платформа идентифицирует открытые валютные позиции по срокам и контрагентам, рассчитывает риск-профиль и предлагает стратегии хеджирования, оценивая стоимость, эффективность и влияние на денежные потоки с учетом регламентов, ограничений и целей управления рисками.
-
Модуль выделяет транзакционные и трансляционные риски, группирует позиции по срокам и валютам, учитывает естественные покрытия внутри группы. Показатели чувствительности отражают потенциальные потери и выигрыш при изменении курсов и сроков расчетов.
-
Сервис рассчитывает ожидаемую и фактическую эффективность хеджирования, отслеживает соответствие учетной политике и формирует документы для бухгалтерского отражения. Поддерживаются методы тестирования, автоматическое сопоставление инструментов и последующая переоценка договоров.
-
Сравниваются форварды, опционы, свопы и натуральное хеджирование с точки зрения стоимости, ликвидности и гибкости. Система предлагает портфельные комбинации, прогнозирует кассовые эффекты и отображает чувствительность при различных сценариях процентных ставок и курсов.
Интеграции и подключение банков
Платформа подключается к банкам и корпоративным системам учета, обмениваясь выписками, реестрами платежей и справочниками, нормализуя форматы и автоматически сопоставляя операции, что обеспечивает бесшовный поток данных и снижает ручные операции и риск ошибок.
Прямые соединения и защищенные каналы
Настраиваются прямые каналы с банками и провайдерами, используются шифрованные соединения и взаимная аутентификация. Планировщик контролирует расписания обмена, повторные попытки и уведомления, поддерживая надежную доставку данных при пиковых нагрузках и сбоях.
Поддержка стандартизованных форматов
Сервис принимает и отдает сообщения по международным стандартам и локальным форматам, обеспечивая корректную интерпретацию реквизитов, валют и статусов. Конвертеры структуры данных устраняют неоднозначности и сохраняют юридически значимые атрибуты платежных документов.
Обогащение и сопоставление данных
Алгоритмы классифицируют назначения платежей, сопоставляют операции с договорами, заказами и инвойсами, заполняют отсутствующие идентификаторы и исправляют типовые ошибки. Это ускоряет закрытие периода и повышает точность управленческой отчетности и прогнозирования.
Сценарное моделирование и стресс‑тестирование
Инструментарий позволяет быстро создавать и сравнивать альтернативные сценарии по курсам, выручке, срокам оплаты и стоимости фондирования, видеть влияние на ликвидность и ковенанты и готовить аргументированные решения для руководства и кредиторов в условиях неопределенности.
Сценарии базовый, оптимистичный и стрессовый
Пользователь настраивает ключевые предпосылки и запускает пересчет прогнозов с учетом чувствительности денежных потоков. Визуализация показывает разрывы и точки риска, а контроль версий хранит историю, позволяя сравнивать итерации и возвращаться к исходным параметрам.
Моделирование сроков оплаты и скидок
Платформа оценивает влияние изменения условий оплаты клиентов и поставщиков, применения скидок за раннюю оплату и факторинга на оборачиваемость и ликвидность. Отчеты выявляют оптимальные комбинации условий с учетом стоимости капитала и операционных ограничений.
Оценка воздействий на ковенанты
Сервис рассчитывает метрики, связанные с долговыми ковенантами, и проверяет их соблюдение в различных сценариях. Предоставляются ранние предупреждения и рекомендации по корректировке планов, чтобы сохранить соответствие кредитным условиям и избежать штрафных санкций.
Управление оборотным капиталом
Модуль анализирует цикл конверсии наличности, показатели по дебиторской и кредиторской задолженности и запасам, выявляет точки ускорения оборота и формирует практические рекомендации по условиям оплаты, лимитам и процессам взыскания для высвобождения денежной ликвидности.
Диагностика цикла конверсии наличности
Отчеты показывают динамику сроков оплаты клиентов, удержания запасов и расчетов с поставщиками, выделяют отклонения по сегментам и регионам. Визуальные панели помогают ранжировать инициативы, оценивая их экономический эффект и сроки реализации.
Оптимизация условий с поставщиками
Система предлагает варианты пролонгации сроков оплаты, консигнации и группировки заказов, учитывая скидки и надежность цепочки поставок. Рассматриваются риски срыва поставок и влияние на производственный план, чтобы решения были сбалансированными и устойчивыми.
Ускорение инкассации и взыскания
Механизмы сегментации дебиторской задолженности и автоматизированные напоминания помогают улучшить дисциплину платежей. Инструменты прогнозируют вероятность просрочки и рекомендуют меры, от мягких коммуникаций до передачи на аутсорсинг, оценивая возврат и репутационные последствия.
Контроль доступа, согласования и комплаенс
Гибкая модель ролей и маршрутов согласования обеспечивает разделение полномочий, прозрачные журналы действий и соответствие внутренним политикам и регуляторным требованиям, защищая процессы казначейства от ошибок и злоупотреблений без потери операционной скорости.
Конструктор отчетов и дашбордов
Пользователь собирает визуализации из показателей, фильтров и расчетов, закрепляет версии и делится ссылками с коллегами. Справочник метрик гарантирует единое понимание дефиниций, а подсказки поясняют логику вычислений прямо в интерфейсе.
Расшифровки и объяснения отклонений
Инструмент связывает факт и план, выделяет драйверы изменений и формирует пояснительные записки. Автоматическая аннотация подставляет контекст: курсы, переносы, задержки контрагентов и разовые эффекты, помогая готовить материалы для комитетов и совета директоров.
Экспорт и совместная работа
Отчеты можно выгружать в распространенные форматы, делиться защищенными ссылками и назначать права на комментарии. История правок и пометки позволяют коллективно готовить еженедельные обзоры и квартальные пакеты без потери контроля над источником данных.
Внедрение и обучение
Структурированный процесс внедрения охватывает анализ требований, интеграции, миграцию данных, настройку политик и обучение пользователей, обеспечивая быстрый старт с управляемыми рисками и измеримым эффектом для финансовой функции.
Поддержка и соглашение об уровне сервиса
Круглосуточная техническая поддержка, регламенты реакции и восстановления, проактивный мониторинг и отчеты о доступности гарантируют предсказуемость работы сервиса и устойчивость критических процессов казначейства.
Каналы обращения и приоритизация
Доступны портал, электронная почта и телефон с категоризацией по важности и влиянию. Стандартизированные шаблоны запросов ускоряют диагностику, а назначенные менеджеры сопровождают инциденты до полного решения и документируют рекомендации по предотвращению повторений.
Проактивный мониторинг и уведомления
Система отслеживает задержки обмена, ошибки интеграций и нетипичные скачки данных, автоматически инициируя проверки. Клиенты получают уведомления о рисках и обходных сценариях, что сокращает время простоя и влияние на ежедневные платежные операции.
Безопасность и архитектура
Многоуровневая защита данных, шифрование в движении и хранении, раздельные контуры клиентов, контроль доступа и резервирование обеспечивают доверие к платформе и соответствие лучшим практикам информационной безопасности.
Узнать большеУправление мастер‑данными и справочниками
Единый слой справочников компаний, банковских счетов, валют, контрагентов и договоров поддерживает точные соответствия и синхронизацию, снижая ошибки сопоставления и ускоряя построение отчетов и прогнозов на основе согласованных идентификаторов.
Нормализация и дедупликация
Инструменты выявляют дубликаты контрагентов и счетов, унифицируют написания и коды, поддерживают связывание внешних идентификаторов. Это позволяет корректно сопоставлять операции и строить аналитику без перекосов и пропусков.
Версионирование и аудит изменений
Каждое изменение фиксируется с указанием автора, времени и причины, а проверки обеспечивают корректность и согласованность записей. История позволяет восстанавливать прошлые состояния и анализировать влияние правок на отчеты.
Согласование между системами
Механизмы сравнивают справочники с учетными системами и банковскими источниками, формируют предложения по выравниванию и предотвращают расхождения. Регулярные сверки поддерживают стабильность интеграций и качество аналитики.
Управление платежами и оркестрация процессов
Платформа организует сквозной путь платежа от заявки до статуса исполнения, контролируя проверки, согласования, маршруты и обратную связь, что снижает операционные риски и ускоряет прохождение критических транзакций.
Часто задаваемые вопросы
Чем платформа отличается от электронных таблиц и типовых отчетов?
Сервис объединяет банковские выписки, учетные системы и платежные календари в едином пространстве, автоматически обновляет прогнозы и контролирует согласования. Это устраняет ручные сверки, снижает риск ошибок и дает доступ к актуальным данным для оперативных решений и долгосрочного планирования.
Как формируется мультивалютный прогноз и учитываются колебания курсов?
Прогноз строится на договорных графиках, фактических поступлениях и исторических паттернах, с автоматической конвертацией по выбранным курсовым сценариям. Пользователи задают допущения, сравнивают чувствительность и видят влияние на ликвидность и ковенанты, принимая своевременные решения по хеджированию и финансированию.
Насколько быстро можно начать работу и что требуется для запуска?
Обычно старт включает подключение банков, загрузку справочников и базовую настройку процессов, что занимает несколько недель. Мы предоставляем шаблоны данных, прозрачный план внедрения и обучение, чтобы команда быстро освоила функции и увидела измеримый эффект в отчетности и управлении платежами.
Как обеспечивается безопасность и конфиденциальность финансовых данных?
Данные шифруются при передаче и хранении, доступ ограничивается ролями и атрибутами, а журналы действий фиксируют каждое изменение. Архитектура с резервированием и регулярные проверки надежности снижают риски, а процессы соответствия подтверждают соблюдение внутренних политик и регуляторных требований.
Можно ли интегрировать платформу с нашими банками и учетными системами?
Да, поддерживаются стандартизованные форматы и прямые подключения, а также гибкие коннекторы к корпоративным системам учета. Мы настраиваем расписания обмена, валидируем данные и создаем маршруты согласования, чтобы обеспечить бесперебойный поток информации и корректную консолидированную отчетность без ручных операций.
Какие выгоды получают казначейство и финдиректор после внедрения?
Команда получает прозрачность остатков и обязательств, точные прогнозы и инструменты сценарного анализа, что ускоряет принятие решений и снижает стоимость фондирования. Встроенный контроль уменьшает ошибки и риски, а аналитика показывает экономию и эффект от инициатив по управлению оборотным капиталом.